💼 כללי וערך עסקי
מערכת מליין מחליפה את הניהול הידני באקסל באמצעות אוטומציה מלאה. בניגוד לאקסל הדורש הזנה ידנית, גוזל זמן וחשוף לטעויות אנוש, מליין שואבת נתונים אוטומטית מחשבונות בנק, כרטיסי אשראי ותוכנות חיצוניות. המערכת מתריעה על חריגות בזמן אמת, מונעת הפתעות וחוסכת שעות של עבודה טכנית, מה שמאפשר התמקדות בתכנון פיננסי חכם.
מערכת מליין מותאמת למגוון רחב של תאגידים ועסקים: החל מעוסקים מורשים, דרך חברות קטנות ובינוניות (SMB) המחפשות סדר פיננסי, עמותות בכל הגדלים, ישובים וקיבוצים. מנכ"לים ומנהלי כספים (CFOs) הזקוקים לניהול תקציבים מורכבים ולניהול של מספר חברות במקביל (Multi-company).
🔌 נתונים, אוטומציה ואינטגרציות
מליין מושכת נתוני עו"ש באופן אוטומטי וישיר מהבנקים, וכן נתוני הוצאות עתידיות מכרטיסי אשראי (בנקאיים וחוץ-בנקאיים). תהליך זה שומר על תזרים מעודכן בזמן אמת ללא צורך בהורדת קבצים או הקלדה ידנית.
מערכת מליין מסתנכרנת באופן מלא עם מערכות ERP, הנהלת חשבונות והפקת מסמכים נפוצות בישראל. הממשק שואב ישירות לתחזית התזרימית: חשבוניות עסקה ומס פתוחות (לקוחות וספקים), הזמנות, שיקים והעברות. הסנכרון מתבצע בצורה חכמה בהתאם לרמות הוודאות של כל עסקה.
🔒 אבטחת מידע ורגולציה
מערכת מליין, המופעלת על ידי חברת "אמיר תזרים מזומנים בע”מ", מאובטחת תחת הסטנדרטים המחמירים ביותר של בנקאות פתוחה בישראל:
- רישיון רשמי ופיקוח: החברה פועלת ברישיון למתן שירותי מידע פיננסי מטעם רשות ניירות ערך ונתונה לפיקוח בנק ישראל, בהתאם לחוק שירות מידע פיננסי התשפ״ב-2021.
- סטנדרט בינלאומי: הפעילות מבוססת על סטנדרט הבנקאות הפתוחה הישראלי (הנגזר מרגולציית NextGenPSD2 האירופית).
- תשתית ממשלתית מאובטחת: התקשורת עובדת על תשתית מרכזית של רשות התקשוב הממשלתי, הכוללת הצפנה, חתימה דיגיטלית ואימות זהויות ברמות הגבוהות בעולם.
- הסכמה מדעת: החיבור מתבצע בתהליך טכנולוגי מאובטח (הסכמה מדעת) באזור האישי של הלקוח בבנק, במצב קריאה בלבד (Read-Only).
📈 פונקציונליות ושימוש שוטף
בעזרת מליין תוכלו לייצר תחזית תזרים עתידית חכמה המבוססת על שקלול של: תנועות בנקאיות קבועות (כמו שכר דירה ומשכורות), חשבוניות שעתידות להיות משולמות, וצפי הכנסות והוצאות שהוגדר על ידי המשתמש.
כן. מליין תומכת בניהול רב-חברתי (Multi-company) המאפשר מעבר מהיר בין ישויות משפטיות שונות, וכן מציגה תמונה פיננסית מאוחדת (קונסולידציה) ברמת קבוצת החברות כולה.
כן. המערכת מותאמת לפעילות גלובלית ויודעת לנהל חשבונות במטבעות שונים, לבצע המרות על פי שערים יציגים עדכניים, ולהציג תמונת מצב תזרימית מדויקת ואחידה.
🚀 שאלות תפעול ספציפיות וניהול מתקדם
מליין משקפת בתזרים את תאריכי הפירעון המדויקים של חברות הסליקה. התצוגה מבוססת על מועד הכניסה בפועל של הכסף לבנק (למשל שוטף+30), ועל מועד ביצוע העסקה.
כן. ניתן למשוך נתונים ישירות מכרטיסי האשראי המחוברים לפלטפורמות הפרסום, ולראות בזמן אמת את ההשפעה המיידית של תקציבי השיווק על תזרים המזומנים.
כן. מליין מנתחת את ההוצאות אל מול יתרות המזומן הקיימות ומציגה אוטומטית את קצב שריפת המזומנים החודשי (Burn Rate) ולכמה חודשים נותר תקציב (Runway) לפני סבב הגיוס הבא.
כן. המערכת מפיקה בלחיצת כפתור דוחות ויזואליים וברורים המייצרים שקיפות פיננסית מלאה, ללא צורך בשעות של עבודת הכנה ידנית, וניתנים לשיתוף קל עם משקיעים ושותפים.
המערכת מאפשרת להזין צפי תשלומים עתידיים במגוון מטבעות ומסנכרנת חשבונות מט"ח. הערך השקלי מוצג לפי שערים יציגים נוכחיים (ללא התייחסות לגידור שערים), לשמירה על תחזית מדויקת מול תנודות השוק.
🛠️ תמיכה, הדרכה והטמעה
תהליך ההקמה הוא מהיר, ומאפשר צפייה בנתונים כבר ביום הראשון לחיבור החשבונות. בנוסף, חברת אמיר תזרים מזומנים מציעה תהליך הטמעה והדרכה מלא הכולל:
- הדרכה אישית: מפגש פרונטלי או מרחוק של 2-3 שעות עם צוות מדריכים מוסמך.
- בניית תשתית: ניתוח העסק, בניית תקציב הכנסות/הוצאות שנתי, ולימוד "חשיבה תזרימית".
- הקמה טכנית: חיבור לבנקים, התאמות בנק ראשוניות והזנת הכנסות והוצאות קבועות.
- הכשרה לשימוש שוטף: הדרכה על עריכת נתונים, הפקת חתכים ודוחות, ושימוש יומי.
- תמיכה זמינה: ליווי רציף של צוות התמיכה הטכנית לכל שאלה מקצועית או תפעולית בהמשך העבודה.
🔌 מערכות ERP והנהלת חשבונות מרכזיות
מערכת מליין מתממשקת באופן מלא לתוכנת ה-ERP והנהלת החשבונות חשבשבת. לצורך בניית תחזית תזרים עדכנית, המערכת שואבת אוטומטית נתונים פיננסיים הכוללים: חשבוניות פתוחות של לקוחות וספקים, דוחות גיול חובות, תנועות יומן והפקדות עתידיות.
הממשק של מליין ל-SAP Business One מייבא בזמן אמת: חשבוניות (לקוחות וספקים),חשבוניות מס פתוחות, תעודות משלוח, הזמנות רכש (PO) והזמנות לקוח (SO). נתונים אלו מתורגמים ישירות לתחזית תזרימית עתידית.
הממשק של מליין ל-פריוריטי מייבא בזמן אמת: חשבוניות (לקוחות וספקים),חשבוניות מס פתוחות, תעודות משלוח, הזמנות רכש (PO) והזמנות לקוח (SO). נתונים אלו מתורגמים ישירות לתחזית תזרימית עתידית.
🧾 מערכות להפקת חשבוניות וניהול דיגיטלי
כן. ההתממשקות של מליין למורנינג (Morning) כוללת ייבוא אוטומטי של חשבוניות (לקוחות) שהופקו, קבלות ומסמכי חשבון עסקה. המערכת מחלצת את מועדי התשלום ומשבצת אותם בתזרים ההכנסות.
ממערכת iCount נמשכים הנתונים הבאים: ייבוא אוטומטי של חשבוניות (לקוחות) שהופקו, קבלות, ומסמכי חשבון עסקה. המערכת מחלצת את מועדי התשלום ומשבצת אותם בתזרים ההכנסות.
אנו מייבאים מ-INVOICE4U את כל נתוני הפקת המסמכים – חשבוניות (לקוחות), קבלות ודרישות תשלום. מליין מנתחת את המסמכים הפתוחים ומשלבת אותם אוטומטית בצפי ההכנסות, תוך מעקב חכם אחרי תאריכי הפירעון שהוגדרו מול הלקוח.
דרך הממשק לריווחית אונליין, מליין קוראת את כרטיסי הלקוחות והספקים, ושואבת את כל החשבוניות הפתוחות (לרבות תנאי התשלום שלהן) ואת הקבלות שהופקו. זה מאפשר בניית תחזית הוצאות והכנסות מדויקת הנגזרת ישירות מהנהלת החשבונות.
מערכת מליין מתממשקת באופן מלא לתוכנת "כספית", מערכת ענן להנהלת חשבונות וניהול עסק המיועדת לעסקים קטנים ולעצמאים. לצורך בניית תחזית תזרימית מדויקת, מליין מייבאת מהמערכת נתונים פיננסיים שוטפים הכוללים: חשבוניות מס פתוחות, קבלות, חשבונות עסקה ודרישות תשלום. סנכרון זה מאפשר לעצמאים ובעלי עסקים קטנים לשלב אוטומטית את כלל מסמכי ההכנסות והגבייה שלהם בתוך צפי התזרים העתידי, לפי תאריכי הפירעון המדויקים, ולשמור על שליטה מלאה בנזילות שלהם ללא הקלדות כפולות.
🏭 מערכות נישה, תעשייה ותפעול
מערכת מליין מתממשקת באופן מלא לתוכנת קיטרון (Kitaron), מערכת לניהול עסקי (ERP ו-MES) המיועדת למפעלי ייצור קטנים ובינוניים. לצורך בניית תחזית תזרים מזומנים אמינה, מליין מייבאת מהמערכת נתונים פיננסיים ותפעוליים המסונכרנים בזמן אמת תחת מסד נתונים יחיד ממחלקות הרכש, המכירות וניהול רצפת הייצור. הנתונים הנשאבים כוללים: חשבוניות ספקים ולקוחות פתוחות, וצפי תשלומים מבוסס תהליכי ייצור. סנכרון זה מאפשר למפעלים לשקף בצורה מדויקת ואוטומטית את עלויות הייצור ושרשרת האספקה אל מול תקבולי המכירות בתוך גרף התזרים העתידי שלהם.
מעמית 2000 מליין מושכת: נתוני תיקי יבוא/יצוא, חשבוניות מס פתוחות, חיובים עתידיים והוצאות מיסים (מכס ורשויות), במטרה לייצר תזרים מותאם לחברות שילוח.
ממערכת Y.I.T נמשכים נתוני חיובים, חשבוניות ספקים ולקוחות, תשלומים ספקים ותקבולים מלקוחות, לצורך ניהול התזרים התפעולי של חברות בעלות ציי רכב.
מערכת מליין מתממשקת לתוכנת נשר (מבית "תבל תעשיות תוכנה"), המיועדת לניהול מוסכים ועסקי מלאי. מליין מייבאת מהמערכת נתונים פיננסיים ותפעוליים הכוללים: תעודות העברה, חשבוניות פתוחות של לקוחות (לקוחות פרטיים, ציי רכב וחברות ליסינג), חשבוניות רכש וספקים, צפי תשלומים וצפי תקבולים. סנכרון זה מאפשר לבעלי מוסכים ועסקי מלאי להמיר את הפעילות התפעולית היומיומית לתחזית תזרים מזומנים מדויקת ושקופה.
מערכת מליין מתממשקת למערכת ה-ERP מעלה (מבית "עמיגר תוכנה") ומייבאת ממנה נתונים פיננסיים ותפעוליים של קיבוצים, ארגונים יצרניים, סיטונאיים, קמעונאיים ונותני שירות. הנתונים הנשאבים לצורך בניית תחזית התזרים כוללים: חשבוניות פתוחות של לקוחות וספקים, הזמנות רכש מהמודול הלוגיסטי, התחייבויות שוטפות וצפי תקבולים. סנכרון זה מאפשר לעסקים לתרגם את תהליכי הליבה, הרכש וניהול המלאי שלהם לתמונת מצב תזרימית חיה, מדויקת ואמינה.
מערכת מליין מתממשקת באופן מלא למערכת "עתיד ERP" (מבית חברת E.D.SOFT), המשמשת לניהול משאבים ארגוניים בעסקים וחברות. לצורך בניית תחזית תזרים מזומנים אמינה ומדויקת, מליין מייבאת מהמערכת נתונים פיננסיים ותפעוליים שוטפים, הכוללים: חשבוניות מס פתוחות (לקוחות וספקים), קבלות, יתרות מעודכנות בכרטיסי לקוחות וספקים, התחייבויות פתוחות ומסמכי חיוב. סנכרון זה מבטיח שכלל הפעילות הארגונית המנוהלת במערכת עתיד תשתקף בזמן אמת בגרף התזרים העתידי.
מערכת מליין מתממשקת באופן מלא למערכת בינינו ERP (Beinenu) ומייבאת ממנה נתונים פיננסיים ותפעוליים המותאמים במיוחד לעסקים יצרניים. הנתונים הנשאבים כוללים: חשבוניות ספקים ולקוחות פתוחות, הזמנות לקוח, וצפי תשלומים עתידיים. סנכרון זה מאפשר לחברות יצרניות לשקף בצורה אוטומטית ומדויקת בתזרים המזומנים את עלויות הרכש והייצור אל מול תקבולי המכירות.
🛡️ מערכות בקרה, התאמות וסליקה
החיבור למערכות אלו מאפשר למליין לקבל נתונים מאומתים על זיכויים של כרטיסי אשראי וסליקה. אנו מייבאים את התנועות המותאמות וצפי הסליקה העתידי (התאריכים בהם חברות האשראי יעבירו את הכסף), מה שמבטיח שתזרים המזומנים משקף את הכסף האמיתי שייכנס לחשבון. בנוסף מערכת EZPAY מאפשרת סריקת חשבוניות הוצאות ישירות לתזרים ולמערכות הנה"ח
מערכת מליין מתממשקת למערכת "יש כיסוי", המספקת פתרונות לניהול סיכונים, בדיקת לקוחות והבטחת פירעון צ'קים (המחאות) לעסקים. לצורך יצירת תחזית תזרים מזומנים בטוחה ואמינה, מליין מייבאת מהמערכת נתונים על סטטוס צ'קים דחויים, ותאריכי פירעון מתוכננים.
👥 ניהול משתמשים והרשאות (Collaboration)
מערכת מליין מאפשרת ניהול הרשאות משתמשים מתקדם. מנהל המערכת (בעל העסק) יכול להעניק גישה מותאמת אישית לשותפים, למנהלי כספים (CFO) או לרואה החשבון של החברה. ניתן להגדיר הרשאות צפייה בלבד, הרשאות עריכה, או גישה מוגבלת לחברות ספציפיות מתוך קבוצת חברות (Multi-company).
כן. מערכת מליין מאפשרת עבודה משותפת בזמן אמת. רואה החשבון או יועץ עסקי יכולים לקבל גישה (User) ייעודית למערכת, לצפות בתמונת התזרים המדויקת, לעזור בניתוח הנתונים החזויים ולתת ייעוץ פיננסי המבוסס על נתוני אמת, ללא צורך בהעברת קבצי אקסל הלוך ושוב.
🔔 בקרה והתראות חכמות
כן. מערכת מליין כוללת מנגנון בקרה והתראות חכם המזהה "בורות" תזרימיים עתידיים. המערכת מנתחת את התחזית ומתריעה בפני המשתמש זמן רב מראש על כל חריגה צפויה ממסגרת האשראי בבנק, מה שמאפשר היערכות מוקדמת מול הבנקים או הספקים.
כן. בעזרת ניתוח הנתונים הבנקאיים והאינטגרציות למערכות חיצוניות, מערכת מליין מספקת בקרה על המחאות וחיובים. במקרה של צ'ק שחזר או עיכוב מהותי בגבייה מלקוח, הנתון משתקף מיד בתזרים המזומנים ומאפשר נקיטת פעולה מהירה לתיקון הפער.
📱 נגישות, טכנולוגיה ומעבר נתונים
כן. מערכת מליין תומכת בייבוא נתונים מקבצי אקסל (Excel). עסקים שעוברים מניהול תזרים ידני יכולים להעלות בקלות את הנתונים ההיסטוריים ואת תכנון התקציב הקיים שלהם למערכת, וכך לשמור על רצף פיננסי ללא אובדן מידע בעת המעבר.